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📑 Business Plan complet (PDF)
📋 Business Plan seul
🔍 Étude de marché
📊 Module financier
💰 Trésorerie
⚙️ Administration

Tableau de bord

Bienvenue dans LaunchLab — votre outil de création de dossier entrepreneurial complet.

🚀
Commencer ici — Module 0 : Mon Projet
Nom, secteur, porteurs, devise — utilisés dans toute l'application
›
💡

Mon Idée

Pitch, origine du projet, plan d'action.

🔍

Étude de marché

SWOT, TOWS, Porter, PESTEL, segments, Océan Bleu.

📋

Business Plan

Stratégie, mix marketing, équipe.

🎨

Business Model Canvas

9 blocs du modèle économique.

📊

Prévisionnel financier

CA, charges, CDR, investissements.

💰

Trésorerie 3 ans

Flux mensuels et synthèse annuelle.

⚖️

Bilan d'ouverture (J0)

Actif, passif, équilibre financier.

Module 0

Mon Projet

Définissez l'identité de votre projet — ces informations sont reprises dans tous les modules et les exports.

🏢 Identité du projet
💱 Devise
🇪🇺
Euro
€ — EUR
🇺🇸
Dollar US
$ — USD
🇬🇧
Livre sterling
£ — GBP
🌍
Franc CFA
FCFA
🇲🇦
Dirham
MAD
🇨🇦
Dollar CA
CA$
🏭 Types d'activité
✓
🛠️
Vente de services
Prestations, conseil, formations…
✓
🏭
Vente de produits fabriqués
Fabrication, artisanat…
✓
🛒
Commerce / Marchandises
Distribution, e-commerce…
Module 1

Mon Idée & son Origine

Avant tout chiffre et toute analyse, exprimez librement votre idée entrepreneuriale, d'où elle vient et pourquoi vous y croyez.

💡 Pourquoi ce module ? Toute entreprise naît d'une idée et d'une conviction. Ce module vous permet de formaliser votre vision initiale, d'identifier le besoin que vous adressez, et d'ancrer votre projet dans un contexte personnel et professionnel. C'est le point de départ de votre dossier de création.
1 — Description de l'idée
Décrivez votre idée en 5 à 10 lignes. Vous pouvez directement coller un texte rédigé dans un autre logiciel (Word, Google Docs…). Soyez concret : ce que vous créez, pour qui, et pourquoi.
Mots : 0
Objectif : 80 mots min.
2 — Formulez votre proposition de valeur
Complétez ces 4 champs courts pour construire automatiquement la formule de votre idée. Cette formule sera réutilisée dans le résumé exécutif du Business Plan.
3 — L'origine de l'idée
D'où vient cette idée ? Vous pouvez coller ici un texte rédigé dans un autre logiciel.
🔍 Le déclencheur
🎯 Le besoin identifié
💼 Votre légitimité
🚀 Vision à 3–5 ans
4 — Maturité de l'idée
5 — Inspiration & différenciation
Module 2

Étude de marché

Analysez votre environnement compétitif, identifiez vos clients cibles, analysez les forces concurrentielles, évaluez votre macro-environnement et construisez votre stratégie Océan Bleu.

🎯 Clients cibles
⚔️ Concurrence & Mapping
🌊 Océan Bleu
🌍 PESTEL
⚡ 5 Forces de Porter
📐 SWOT
🏆 Choix Stratégique
⚠️ Analyse des risques
💡 Méthode : Identifiez vos catégories de clients potentiels, estimez la taille de marché pour chacune, puis désignez votre cible principale avec un profil détaillé. Cette segmentation est le fondement de toute stratégie commerciale.
Segmentation clients
Pour chaque segment identifié, estimez la taille du marché adressable (TAM) et le potentiel pour votre projet.
🎯 Profil détaillé — Cible principale
Affinez le profil de votre segment prioritaire pour construire votre stratégie commerciale et marketing.
⚔️ Méthode : Analysez vos concurrents directs et indirects. Définissez 2 critères de positionnement pour construire le mapping concurrentiel. Chaque concurrent direct est noté de 1 à 10 sur ces critères.
Critères de positionnement
Choisissez 2 axes qui différencient les acteurs de votre marché (ex : Prix vs Qualité, Innovation vs Accessibilité, Spécialisation vs Généralisme...).
⚔️ Concurrents directs
Notez chaque concurrent sur les 2 critères définis ci-dessus (1 = très faible, 10 = très fort). Ces notes alimentent le mapping.
Concurrent direct Critère X (/10) Critère Y (/10) Points forts Points faibles Part de marché (%) estimée
🔄 Concurrents indirects / substituts
Les concurrents indirects satisfont le même besoin via une solution différente. Ils ne s'affronteront pas directement mais influencent votre marché.
Concurrent indirect Type de substitution Niveau de menace Impact sur votre offre Score X /10 Score Y /10 PDM %
🗺️ Mapping concurrentiel
Visualisez le positionnement de chaque acteur sur vos 2 critères. La taille des bulles est proportionnelle à la part de marché estimée. Votre entreprise apparaît en doré ⭐, les concurrents directs en couleur ●, les indirects (si scorés) en gris ◆.
Notre positionnement stratégique
Synthèse de votre avantage différenciant et de votre zone de positionnement unique.
🌊 Méthode Océan Bleu — Kim & Mauborgne (INSEAD, 2005) : plutôt que d'affronter la concurrence sur des marchés saturés (Océans Rouges), identifiez comment créer un espace de marché inédit. Deux outils complémentaires : la Grille ERAC pour reconstruire votre proposition de valeur, et le Canevas Stratégique pour visualiser votre différenciation face aux acteurs en place.
🔧 Grille ERAC
📈 Canevas Stratégique
🔧 La Grille ERAC — Quatre actions pour reconstruire votre courbe de valeur et atteindre l'Innovation-Valeur : Éliminer des facteurs coûteux que le secteur tient pour acquis · Réduire en dessous des standards · Renforcer au-dessus des standards · Créer des facteurs inédits dans le secteur.
🚫
Éliminer
Facteurs tenus pour acquis à supprimer
⬇️
Réduire
Facteurs à ramener sous les standards
⬆️
Renforcer
Facteurs à porter au-dessus des standards
✨
Créer
Facteurs inédits dans le secteur
📋 Synthèse — Innovation-Valeur
Résumez en quelques phrases comment les actions ERAC combinées créent une proposition de valeur inédite qui réduit les coûts et augmente la valeur perçue.
📈 Canevas Stratégique — Définissez les facteurs clés de compétition de votre secteur (axes X), puis notez chaque acteur et votre projet de 1 à 5 sur chacun. Le graphique révèle visuellement là où votre courbe de valeur se démarque.
⚙️ Facteurs concurrentiels (3 à 7 recommandés)
👥 Acteurs (votre projet + concurrents)
🎯 Notation par acteur (1 = très faible → 5 = très fort)
Acteur
📊 Canevas Stratégique — Courbes de valeur
💡 Lecture du canevas — Enseignements stratégiques
Décrivez ce que révèle le graphique : où se situe votre courbe de valeur par rapport aux concurrents ? Sur quels facteurs créez-vous un écart décisif ?
🌍 Méthode PESTEL : Ajoutez autant de facteurs que nécessaire dans chaque dimension. Chaque facteur est qualifié indépendamment : Opportunité, Menace, Mixte ou Neutre, avec son intensité. La synthèse se construit automatiquement.
Analyse PESTEL — Facteurs par dimension
Utilisez + Ajouter un facteur pour enrichir chaque dimension. Chaque facteur peut avoir son propre impact et son intensité indépendants des autres facteurs de la même dimension.
🏛️ P — Politique
Stabilité gouvernementale, politiques fiscales, réglementations, aides à la création...
0
1
—
2
—
3
—
4
—
📈 E — Économique
Croissance du PIB, inflation, taux d'intérêt, pouvoir d'achat, accès au financement...
0
1
—
2
—
3
—
4
—
👥 S — Socioculturel
Démographie, modes de vie, valeurs sociales, tendances de consommation...
0
1
—
2
—
3
—
4
—
💻 T — Technologique
Innovation, IA, digitalisation, automatisation, brevets, obsolescence...
0
1
—
2
—
3
—
4
—
🌿 E — Environnemental
Normes écologiques, changement climatique, RSE, économie circulaire...
0
1
—
2
—
3
—
4
—
⚖️ L — Légal
Droit du travail, législation sectorielle, RGPD, propriété intellectuelle...
0
1
—
2
—
3
—
4
—
📊 Tableau de synthèse PESTEL
Dimension Nb facteurs 🟢 Opportunités 🔴 Menaces 🟡 Mixtes Intensité dominante
Ajoutez des facteurs ci-dessus pour voir la synthèse se construire...
📋 Déduction des Opportunités & Menaces → SWOT
⚠️ Analyse des risques : Identifiez et positionnez vos risques clés selon leur probabilité d'occurrence et leur impact potentiel. Cette matrice vous permet de prioriser vos plans de mitigation et de rassurer jurys et financeurs.
⚠️ Matrice des risques
Positionnez chaque risque identifié selon sa probabilité d'occurrence et son impact potentiel. La matrice visualise les risques prioritaires à traiter dans votre plan d'action.
Risque identifié Probabilité Impact Parade / mitigation
Carte des risques
Légende & priorités
🔴 Zone critique — Probabilité forte × Impact important
Plan d'action immédiat requis
🟠 Zone de vigilance — Risque modéré
Surveillance régulière et plan de mitigation
🟢 Zone acceptable — Faible priorité
Accepté ou couvert par l'assurance
💡 Bonne pratique : Un jury ou un banquier attend que vous ayez identifié vos 3-5 risques majeurs et que vous proposiez un plan de mitigation pour chacun. Un risque anticipé et géré est bien moins inquiétant qu'un risque ignoré.
⚡ Modèle de Porter : Les 5 forces de Porter mesurent l'intensité concurrentielle et l'attractivité d'un secteur. Pour chaque force, évaluez son intensité et ses implications pour votre projet.
Analyse des 5 Forces de Porter
Évaluez chaque force de 1 (très faible) à 5 (très forte) et analysez son impact sur votre activité.
⚔️ Rivalité entre concurrents
Intensité :
🚪 Menace des nouveaux entrants
Intensité :
🔄 Pouvoir des fournisseurs
Intensité :
👥 Pouvoir des clients
Intensité :
🔀 Menace des produits de substitution
Intensité :
📋 Synthèse Porter — Attractivité du secteur & implications stratégiques
📐 Méthode SWOT : Forces/Faiblesses = facteurs internes à votre projet. Opportunités/Menaces = facteurs externes (alimentés par PESTEL et Porter). Soyez honnêtes, surtout sur les faiblesses !
Matrice SWOT
Synthèse stratégique. Les Opportunités et Menaces devraient être cohérentes avec vos analyses PESTEL et Porter.
✦ Forces (Strengths) — Internes
✦ Faiblesses (Weaknesses) — Internes
✦ Opportunités (Opportunities) — Externes
✦ Menaces (Threats) — Externes
🧩 Matrice TOWS — Stratégies issues du SWOT
Comment utiliser la matrice TOWS ?
La matrice TOWS transforme votre analyse SWOT en 4 stratégies actionnables. Elle croise Forces/Faiblesses (internes) avec Opportunités/Menaces (externes).

Guide de remplissage :
• Relisez d'abord votre SWOT ci-dessus
• Pour chaque case, notez 2 à 3 actions concrètes
• Priorisez les stratégies SO comme levier de croissance principal
🔍 Rappel de votre SWOT — mis à jour en temps réel depuis l'onglet SWOT
✦ Forces (S)
Remplissez d'abord la matrice SWOT ↑
✦ Faiblesses (W)
Remplissez d'abord la matrice SWOT ↑
✦ Opportunités (O)
Remplissez d'abord la matrice SWOT ↑
✦ Menaces (T)
Remplissez d'abord la matrice SWOT ↑
SO — Maxi-Maxi
Forces × Opportunités
Stratégie offensive : Comment utiliser vos forces pour saisir les opportunités ?
→ Croissance, développement, conquête de marché
WO — Mini-Maxi
Faiblesses × Opportunités
Stratégie de redressement : Comment profiter des opportunités pour compenser les faiblesses ?
→ Partenariats, formation, investissements
ST — Maxi-Mini
Forces × Menaces
Stratégie de confrontation : Comment mobiliser vos forces pour contrer les menaces ?
→ Différenciation, fidélisation, innovation défensive
WT — Mini-Mini
Faiblesses × Menaces
Stratégie défensive : Comment minimiser faiblesses et menaces simultanément ?
→ Réduction des risques, recentrage, alliances défensives
⬇️
Vos 4 stratégies TOWS sont automatiquement transmises à l'onglet 🏆 Choix Stratégique Allez dans l'onglet Choix Stratégique pour les évaluer, les noter et retenir la stratégie finale.
🎯 Stratégie prioritaire retenue
⬆️
Cet onglet utilise les stratégies rédigées dans 📐 SWOT → TOWS Les previews ci-dessous se mettent à jour en temps réel dès que vous modifiez votre TOWS.
🏆 Méthode QSPM enrichie : Après votre analyse SWOT/TOWS, formulez 3 stratégies candidates issues des quadrants TOWS, évaluez-les sur 6 critères pondérés, puis justifiez votre choix stratégique final. Les stratégies SO/WO/ST/WT s'affichent automatiquement depuis votre TOWS.
① Stratégies candidates issues de la TOWS
Vos 4 stratégies TOWS s'affichent ci-dessous (en lecture seule). Pour chaque stratégie que vous souhaitez évaluer, saisissez un intitulé court (6 mots max) et cochez-la pour l'inclure dans la matrice.
SO — Maxi-Maxi Stratégie offensive / croissance
📋 Extrait TOWS
(vide — remplissez d'abord la TOWS)
WO — Mini-Maxi Stratégie de développement / réorientation
📋 Extrait TOWS
(vide — remplissez d'abord la TOWS)
ST — Maxi-Mini Stratégie défensive / différenciation
📋 Extrait TOWS
(vide — remplissez d'abord la TOWS)
WT — Mini-Mini Stratégie de survie / recentrage
📋 Extrait TOWS
(vide — remplissez d'abord la TOWS)
💡 Cochez 2 à 3 stratégies pour activer la matrice d'évaluation ci-dessous.
② Matrice multicritères pondérée (QSPM)
Ajustez les poids (total = 100%) et attribuez une note de 1 à 4 par critère et par stratégie. Les scores sont calculés automatiquement.
4 = Très favorable 3 = Favorable 2 = Moyen 1 = Peu favorable
Critère Poids (%)
Total pondéré
③ Choix stratégique final & Justification
La matrice vous suggère une stratégie principale. Vous pouvez la valider ou la modifier (override) avec une justification argumentée.
Module 3

Business Plan

Formalisez votre stratégie, votre vision et votre plan d'action pour convaincre investisseurs et partenaires.

📌 Rappel : Un business plan s'adresse à des lecteurs externes (banques, investisseurs). Il doit être crédible, chiffré et structuré. Évitez le jargon et soyez précis.
1 — Résumé exécutif
L'executive summary est lu EN PREMIER. Il doit donner envie d'en savoir plus en 30 secondes.
2 — Stratégie commerciale (4P)
Le mix marketing définit comment vous allez conquérir votre marché.
3 — Organisation & Équipe
Les investisseurs investissent dans les hommes avant les idées.
4 — Plan d'action — Jalons clés
Définissez les 6 grandes étapes de votre lancement.
💰 Total coûts des jalons : 0 €
📌
À faire manuellement dans le module Finances
Les coûts saisis ici sont indicatifs. Ils ne se transfèrent pas automatiquement dans le module Finances.
Une fois vos jalons complétés, rendez-vous dans Finances → Charges fixes / Investissements / Charges variables selon le type de charge, et saisissez vous-même les montants correspondants.
1
2
3
4
5
6
🗓️ Timeline du projet
Visualisation graphique de vos jalons. Remplissez les jalons ci-dessus pour voir la timeline s'animer.
Module 4

Business Model Canvas

Visualisez votre modèle économique en 9 blocs — méthode Osterwalder & Pigneur.

🧩 Méthode : Remplissez les 9 blocs dans cet ordre recommandé : Segments → Proposition de valeur → Canaux → Relations → Revenus → Ressources → Activités → Partenaires → Coûts.
🤝 Partenaires clés
⚙️ Activités clés
⭐ Proposition de valeur
💬 Relations clients
👥 Segments clients
🔧 Ressources clés
📡 Canaux
💸 Structure de coûts
💵 Sources de revenus
Module 5

Prévisionnel Financier

Construisez votre compte de résultat prévisionnel sur 3 ans — chaque onglet alimente automatiquement le CDR.

📋 Journal des hypothèses
📈 Chiffre d'affaires
👥 Ressources humaines
🧾 Charges
🏗️ Investissements
🏦 Financement
📊 CDR
🎯 Indicateurs
📋 Journal des hypothèses financières
Documentez et justifiez ici toutes les hypothèses qui sous-tendent vos projections financières. Ce journal est une pièce essentielle de votre business plan — il démontre la rigueur de votre démarche.
📈 Hypothèses de Chiffre d'affaires — AN1

Estimez votre CA selon trois scénarios pour AN1, puis justifiez votre choix et les taux d'évolution pour AN2 et AN3.

📉 Scénario Bas (pessimiste)
📊 Scénario Moyen (réaliste)
📈 Scénario Haut (optimiste)
📅 Taux d'évolution du CA — AN2 et AN3
🛒 Hypothèses — Achats de marchandises
🏭 Hypothèses — Coûts de production
👥 Hypothèses — Ressources humaines
🏦 Hypothèses — Financement
📝 Autres hypothèses spécifiques au projet
Chiffre d'affaires prévisionnel — Saisissez vos produits/services. Le CA An 1 = PU × Volume annuel (unités/an). Les An 2 et 3 sont calculés par taux de croissance. 🟢 Alimente le CDR automatiquement
⚙️ Mode de saisie du chiffre d'affaires
Mode A — Lignes détaillées : le CA est calculé depuis les tableaux ci-dessous (PU × Volume).
Mode B — CA annuel saisi : saisissez directement un CA annuel global. Il sera ventilé par mois selon les coefficients saisonniers définis plus bas. Dans les deux modes, le tableau de ventilation mensuelle est mis à jour automatiquement.
📊 Mode A — Lignes détaillées. Le chiffre d'affaires est calculé depuis les tableaux ci-dessous (PU HT × Volume annuel). Ventilation mensuelle ↓
🛠️ Ventes de services
Désignation PU HT (€) Vol. An 1 CA mois CA An 1 Crois. An2 % CA An 2 Crois. An3 % CA An 3
Sous-total Services 0 0 0
🏭 Ventes de produits fabriqués
Désignation PU HT Vol. An 1 CA mois moyen CA An 1 Crois. An2 % CA An 2 Crois. An3 % CA An 3
Sous-total Produits 0 0 0
🛒 Ventes de marchandises
Désignation PU HT Vol. An 1 CA mois moyen CA An 1 Crois. An2 % CA An 2 Crois. An3 % CA An 3
Sous-total Marchandises 0 0 0
Total CA An 1 🔵 Calculé
— €
Total CA An 2
— €
Total CA An 3
— €
⏱️ Délais de règlement & stocks 🟢 → BFR · Bilan · Trésorerie
Ces délais alimentent automatiquement le BFR (Créances clients, Stocks, Dettes fournisseurs), le Bilan d'ouverture (J0) et le Plan de trésorerie.
Saisissez des délais différents par type d'activité si votre modèle le justifie.
Activez une activité Commerce ou Services (Module 0) pour saisir les délais.
📅 Ventilation mensuelle du chiffre d'affaires 🟢 Alimente la trésorerie
Quel que soit le mode de saisie choisi en haut de l'onglet, le CA annuel est ventilé ici mois par mois selon les coefficients saisonniers définis plus bas. Ce tableau est recalculé automatiquement, il n'y a rien à saisir dedans.
📅 Ventilation mensuelle du CA par les coefficients saisonniers
Mois Coeff. CA An 1 % An 1 CA An 2 % An 2 CA An 3 % An 3
TOTAL 1200% 0 100% 0 100% 0 100%
🏛️ Taux de TVA collectée
📅 Répartition saisonnière du CA (%) 🟢 Alimente le Plan de trésorerie
Saisissez le coefficient de chaque mois. 100% = mois moyen. Le CA mensuel = base × coefficient. Le CA annuel = PU × Vol × (Σ coefficients ÷ 100). Si tous les mois = 100% → Σ = 1 200% → CA annuel inchangé. Ces coefficients s'appliquent aux 3 années (avant croissance interannuelle).
Σ coefficients : 1 200% → Équivalent 12.00 mois
🛒 Achats de marchandises — Compte 607 par famille de produit
Deux modes de saisie disponibles — basculez via les boutons ci-dessous :
Mode PA × Vol : saisissez prix d'achat unitaire HT et volume annuel. (Achats An 1 = PA × Vol./an — même convention que l'onglet CA)
Mode Taux d'achat : saisissez CA HT et taux d'achat (Achats/CA). (Achats = CA × Ta% · Marge = CA × (1 − Ta%))
Le total alimente automatiquement le CDR (compte 607), le BFR (stocks) et le BFR (dettes fournisseurs).
La variation de stock annuelle (SI − SF sur l'exercice) est calculée automatiquement et reportée dans le CDR.
⚠️ Ne pas ressaisir ces achats dans l'onglet Charges → Coûts variables — double comptabilisation dans le CDR.
Mode de saisie :
Désignation (famille) PA HT (prix achat) Vol./an Achats mois moy CA HT An 1 (HT) Taux d'achat % Marge brute An 1 Achats An 1 Crois. An2 % Crois. CA An2 %
auto si CA connu		 Achats An 2 Crois. An3 % Crois. CA An3 %
auto si CA connu		 Achats An 3 Délai stock (jours)
Total Achats de marchandises 0 0 0
📦 Synthèse — Compte 607 · BFR · CDR 🟣 → CDR · BFR · Trésorerie
Achats totaux (compte 607) → CDR
Achats march. An 1 → CDR/BFR
—
Achats march. An 2
—
Achats march. An 3
—
Stocks (valorisés au coût d'achat) → BFR · Bilan
Stock march. An 1 → BFR
—
Stock march. An 2
—
Stock march. An 3
—
🏭 Module Production — Mode Simplifié avec délai de stock produits finis
Les matières premières sont achetées et consommées dans le même mois. Un délai de stockage des produits finis peut être saisi pour intégrer ce besoin de financement dans le BFR.
✅ Les variations de stock (PF et MP) sont modélisées dans le CDR (lignes « Production stockée » et « +/− Variation de stock MP »), et intégrées au BFR, Bilan et Plan de financement.
Développez chaque rubrique pour saisir vos données. Les connexions avec le CDR, le BFR et le bilan se font automatiquement.
🟢 CA → CDR (Ventes) 🔴 Charges → CDR (Coûts variables) 🟢 Délai clients → BFR Créances 🟠 Délai fourn. → BFR Dettes 🔵 Stock PF → BFR Stocks 🟡 Stock MP → BFR Stocks
▶ 📈 Chiffre d'affaires production 🟢 → CDR & Trésorerie
Mode A — Ouvrir ▾
▶ 🧪 Matières premières consommées 🔴 → Coûts variables CDR
— Ouvrir ▾
🧭 Où saisir quoi ?
La question à se poser : est-ce une rémunération, ou une facture d'achat ?
👷 Main-d'œuvre directe — quelqu'un est payé pour son travail (intérim, stagiaire, sous-traitance de main-d'œuvre). Décaissée le mois même, sans crédit fournisseur.
⚡ Achats directs — un fournisseur envoie une facture (énergie atelier, emballages, consommables). Payée au délai fournisseur, TVA récupérable, dette fournisseur au bilan.
Se tromper de bloc fausse à la fois la trésorerie, le BFR et la TVA déductible : l'énergie et les emballages saisis en main-d'œuvre obtiendraient 45 jours de crédit d'un fournisseur qui n'existe pas.
▶ 👷 Main-d'œuvre directe & sous-traitance (intérim, stagiaires, sous-traitance de main-d'œuvre) — payée le mois même, sans crédit fournisseur 🔴 → Coûts variables CDR
— Ouvrir ▾
▶ ⚡ Achats directs de production (énergie atelier, emballages, consommables) — achats fournisseurs, payés au délai de règlement 🔴 → Charges diverses CDR
— Ouvrir ▾
🔗 Synthèse — Connexions automatiques vers les états financiers
CDR — Chiffre d'affaires
—
An 2 : — · An 3 : —
CDR — Total coûts variables
—
An 2 : — · An 3 : —
BFR — Créances clients prod.
—
BFR — Dettes fournisseurs MP
—
Marge sur coûts directs — An 1
—
—
📊 Variation de stocks — Impact CDR 🟢 → CDR · Bilan · CAF
📦 Produits finis (PF)
Stock initial An10 €
Stock final An1—
Production stockée An1—
Δ An2—
Δ An3—
Positif = production stockée (produit CDR) · Négatif = déstockage
🧱 Matières premières (MP)
Stock initial An10 €
Stock final An1—
Var. stock MP An1—
Δ An2—
Δ An3—
Négatif = stockage MP (réduit charges nettes) · Positif = déstockage
💡 Lecture PCG art. 214-3 (v133) : Le CDR production comporte 3 lignes de stocks en symétrie parfaite :
① Production stockée (Produits +) = valeur des PF non encore vendus → améliore le résultat.
② Variation stock MP (Charges −, négatif) = MP achetées non consommées → réduit les charges nettes.
③ Coût de production du stock PF (Charges +, positif) = contre-partie exacte de ① et ② → augmente les charges.
Impact net sur l'EBE = 0 : ① + |②| − ③ = 0. La rentabilité réelle ne dépend que des ventes. ✅
Les variations sont annuelles : SF = coûts annuels ÷ 360 × jours stock. An1 : SI = 0 (démarrage). An2/An3 : variation = SF(n) − SF(n−1).
Masse salariale — Salaires bruts + charges patronales. Le total est transféré automatiquement dans les Charges fixes du CDR. 🟢 Alimente les Charges fixes
Poste Salaire brut/mois Charges pat. Coût total/mois Coût total An 1 An 2 (+%) Coût An 2 An 3 (+%) Coût An 3
MASSE SALARIALE TOTALE 0 € 0 € 0 €
Charges prévisionnelles — Charges fixes (structure) et variables (liées au CA). Les DA sont calculées depuis les investissements. Les intérêts viennent du plan de financement.
📌 Charges fixes (structure)
Charge Montant An 1 🟡 Manuel Évol. An2 % Montant An 2 Évol. An3 % Montant An 3 TVA
Masse salariale 0 € 🟢 RH 0 € 0 € hors TVA
TOTAL CHARGES FIXES 0 € 0 € 0 €
📦 Achats & Coûts variables
Chaque ligne s'ajoute en mode ▶ % CA par défaut — saisissez un taux dans la colonne % du CA et les montants An 1, An 2, An 3 sont calculés automatiquement en appliquant ce taux au CA de chaque année.  |  Le bouton 💰 Montant bascule en saisie directe : entrez le montant An 1 puis les taux d'évolution An 2 et An 3 (le % CA est alors déduit à titre informatif).
Nature % du CA / Montant An1 → An 1 / Évol An2% Montant An 2 Évol An3 % Montant An 3 % CA (info)
TOTAL COÛTS VARIABLES 0 € 0 € 0 €
Dotations aux amortissements An 1 🟢 Investissements
0 €
DA An 2
0 €
DA An 3
0 €
⚙️ Régime fiscal — Impôt sur les bénéfices
⚠️
Attention — Paramètre fiscal
Par défaut, LaunchLab applique le régime d'imposition sur les sociétés en vigueur en France (IS PME : 15 % ≤ 42 500 € de bénéfice imposable, 25 % au-delà, avec report des déficits fiscaux selon CGI art. 209).
Si votre projet est implanté hors de France, ou si vous souhaitez appliquer un taux spécifique (IS simplifié, régime dérogatoire, étude de sensibilité fiscale…), saisissez un taux forfaitaire ci-dessous. Il remplacera intégralement le calcul standard dans le CDR, le Bilan et tous les indicateurs dérivés (CAF, Rentabilité nette, Financement). ⚡ Laisser le champ vide pour revenir au régime standard France PME.
%
🇫🇷 Mode standard — France PME (15 % / 25 %)
🔗 Connexions automatiques : Compte de résultat (ligne IS + Résultat Net) · Bilan projeté (IS à payer — cpte 444) · Plan de financement (CAF = RN + DA) · Indicateurs KPI (Rentabilité nette, FCF) · Analyse de sensibilité · Diagnostic · Export PPTX & PDF
Plan d'investissement — Les DA sont calculées automatiquement (montant ÷ durée). Le total alimente le bilan (Actif immobilisé) et le CDR (amortissements). 🟢 Alimente Actif & DA
Désignation Catégorie Montant HT TVA Durée (ans) Acquis. Mois DA/an 🔵 Source
Incorporel 0 € 0 €/an
Corporel 0 € 0 €/an
Financier 0 €
TOTAL INVESTISSEMENTS 0 € 0 €/an
🧾 TVA sur immobilisations Alimente la TVA déductible à J0 et les décaissements TTC
Vide → reprend le taux déductible de l'onglet CA
🔄 Besoin en Fonds de Roulement (BFR) Normatif — méthode des jours de CA, alimente le plan de financement
ℹ️ Indicateurs calculés — lecture seule : Les trois champs ci-dessous sont déduits automatiquement et ne sont pas saisissables. Chaque délai se rapporte à sa base propre : stockage et fournisseurs aux achats, clients au chiffre d'affaires.
Pour modifier ces délais, agissez à la source : onglet CA → Délais de règlement (clients et fournisseurs), onglet Achats de marchandises (délai de stockage par catégorie), onglet Production pour les activités de production.
Marchandises (commerce) + Produits finis (production) — rapporté aux achats HT
📈 Actif circulant d'exploitation
Stocks (march. + PF + MP) 🔵
0 €
Créances clients 🔵
0 €
📉 Passif circulant d'exploitation (ressources — réduisent le BFR)
Dettes fournisseurs 🔵
0 €
Dettes sociales (−)
0 €
TVA due (−)
0 €
ℹ️ Ressources spontanées du cycle d'exploitation
Les dettes sociales (cptes 431/437) et la TVA due (cpte 4455) sont des ressources spontanées : elles financent une partie du cycle d'exploitation et sont déduites du besoin.
BFR = Stocks + Créances clients − Dettes fournisseurs − Dettes sociales − TVA due.
Saisir les dettes fiscales & sociales initiales manuellement dans l'onglet Bilan (champ « Dettes fiscales & sociales »).
Délai cotisations soc. : j → —
Délai TVA nette : j (régime réel normal — CA3 du mois M payée en M+1, non modifiable) → —
BFR TOTAL (An 1)
0 €
Stocks + Créances clients − Dettes fournisseurs
Plan de financement initial — Apports + Emprunts doivent couvrir Investissements + BFR + Trésorerie départ. 🟢 Alimente le Bilan passif
💰 Apports en capital
ApporteurTypeMontant%
TOTAL APPORTS 0 € 100%
🏦 Emprunts
ObjetMontantTaux (%) Durée (ans)DébutMéthodeAnnuité 🔵Mensualité
TOTAL EMPRUNTS 0 € 0 €/an 0 €/mois
Total Ressources 🔵
0 €
Total Besoins (Inv + TVA/immos + BFR + Tréso)
0 €
Solde (Ressources − Besoins)
0 €
Trésorerie de départ 🔵 auto
Ressources − Inv − TVA − BFR → —
Besoin conseillé : mois de charges fixes → —
Moyenne annuelle An1 : les premiers mois pèsent souvent plus lourd. À ajuster.
📅 Plan de financement 3 ans
⚖️ Méthode : CAF = Résultat net + DA — les intérêts sont déjà déduits dans le résultat, ils ne sont donc pas à remettre dans la CAF. Les Remboursements figurent en emplois pour leur seule part capital. Deux méthodes disponibles : Annuité constante (mensualité fixe) ou Amortissement constant (capital remboursé fixe, annuité décroissante). Le plan de trésorerie mensuel utilise quant à lui l'annuité complète, car il reflète les flux de cash réels.
⚖️ Méthode : La CAF = Résultat net + Dotations aux amortissements — les intérêts sont déjà déduits dans le résultat (via le CDR), ils ne sont donc pas à remettre dans la CAF. Les Remboursements figurent en emplois pour leur part capital uniquement (annuité − intérêts de l'année), les intérêts étant traités via le CDR. Note : le plan de trésorerie mensuel utilise l'annuité complète car il reflète les flux de cash réels.
Poste An 1 An 2 An 3 Total
RESSOURCES
Apports en capital — — — —
Emprunts — — — —
CAF (Résultat net + DA)
Capacité d'autofinancement — intérêts déjà déduits dans le résultat net
 — — — —
Récupération de TVA sur investissements
TVA déductible sur immobilisations (cpte 44562) — décaissée avec la facture TTC, récupérée dans l'exercice par imputation sur les CA3 ou remboursement du crédit de TVA
 — — — —
Total Ressources — — — —
EMPLOIS
Investissements — — — —
Remboursements en capital
Hors intérêts — déjà dans le CDR (charges financières)
 — — — —
BFR initial + Variation
An 1 : BFR initial à financer au démarrage + Δ. An 2–3 : variation du BFR uniquement.
 — — — —
Constitution de la trésorerie de départ
Encaisse de précaution constituée au démarrage — c'est elle qui sert de base à la trésorerie cumulée.
 — — — —
Distribution de dividendes
Versée sur l'exercice qui suit celui du résultat distribué. Emploi à part entière : le dividende sort de la trésorerie sans être une charge, il n'est donc pas dans la CAF.
 — — — —
Total Emplois — — — —
SOLDE ANNUEL — — — —
Trésorerie cumulée
= trésorerie de départ (ligne ci-dessus) + soldes annuels cumulés. L'An 1 ne démarre donc pas à zéro : il part de l'encaisse constituée au lancement.
 — — —
Compte de Résultat Prévisionnel — Tableau de synthèse, alimenté automatiquement par tous les onglets. Les champs verts sont calculés, les champs bleus peuvent être ajustés. 🟢 Lecture seule — données issues des onglets
Poste (présentation PCG) An 1 🔵 An 2 An 3 Source
Chargement du compte de résultat…
🎯 Seuil de rentabilité
SR An 1
—
SR An 2
—
SR An 3
—
Taux MSCV An 1
—
Marge sécurité An 1
—
Atteinte SR An 1
—
💰 Affectation du résultat et dividendes
⚖️ Méthode : Le dividende n'est pas une charge : il n'apparaît jamais au compte de résultat et ne modifie ni l'EBE, ni le résultat d'exploitation, ni l'impôt sur les sociétés. C'est une affectation du résultat, décidée en assemblée générale après la clôture.
L'exercice 1 ne distribue rien — le résultat de N est approuvé dans les six mois de la clôture et payé dans les neuf mois (art. L. 232-12 C. com.). Sur trois ans, seuls les exercices 2 et 3 supportent un versement, assis sur les résultats 1 et 2. Le bénéfice distribuable suit l'article L. 232-11 : résultat net − dotation à la réserve légale + report à nouveau, borné à zéro. Un déficit doit être apuré avant toute distribution.
—
Distribution inactive : la totalité du résultat est mise en réserve ou en report à nouveau. Le plan de trésorerie, le bilan projeté et le plan de financement sont identiques à un dossier sans dividendes.
Affectation du résultat An 1 An 2 An 3
Résultat net de l'exercice — — —
Report à nouveau antérieur
Solde reporté par l'exercice précédent : report antérieur + résultat net − dotation à la réserve légale − dividende décidé. L'An 1 n'en a pas, la société vient d'être créée.
Négatif = pertes des exercices précédents, à apurer avant toute distribution
 — — —
− Dotation à la réserve légale
5 % du bénéfice, jusqu'à ce que la réserve atteigne 10 % du capital social (art. L. 232-10)
 — — —
= Bénéfice distribuable
Art. L. 232-11 C. com. — jamais négatif
 — — —
Dividende décidé en assemblée
Assis sur le résultat de la colonne, versé l'exercice suivant. Le résultat de l'An 3 se distribuerait en An 4, hors horizon du plan.
 — — —
Report à nouveau après affectation
Devient le report antérieur de la colonne suivante. La réserve légale et le dividende sont sortis du report ; ce qui reste est mis en attente d'affectation.
 — — —
DIVIDENDE VERSÉ SUR L'EXERCICE
Décaissement du plan de trésorerie, emploi du plan de financement, diminution des capitaux propres du bilan
 — — —
👤 Revenu net du dirigeant
Poste (charges personnelles, hors société) An 1 An 2 An 3
Dividende brut perçu — — —
dont fraction excédant le seuil des 10 %
SARL / EURL uniquement : cette fraction supporte les cotisations sociales des travailleurs non salariés
 — — —
− Prélèvements (PFU, cotisations TNS, IR)
Charges personnelles du dirigeant : elles ne figurent ni au compte de résultat, ni au passif social du bilan, et ne sortent pas de la trésorerie de l'entreprise
 — — —
= Net perçu par le dirigeant — — —
📊 Tableau de bord — Synthèse financière sur 3 exercices
Tous les indicateurs sont recalculés automatiquement depuis vos données (CDR, Financement, BFR). La colonne Tendance compare An 3 à An 1.
📊 Tableau de bord des indicateurs clés
Indicateur An 1 An 2 An 3 Tendance
Chiffre d'affaires — — — —
Marge sur coûts variables (MCV) — — — —
↳ Taux de MCV (TMSCV) — — —
EBE — Excédent Brut d'Exploitation
Rex + Dotations aux amortissements
 — — — —
↳ Taux d'EBE (EBE / CA) — — —
Résultat net (après IS) — — — —
↳ Marge nette (%) — — —
CAF — Capacité d'Autofinancement
Résultat net + Dotations aux amortissements
 — — — —
↳ CAF après remboursement emprunt — — —
Besoin en Fonds de Roulement (BFR)
Position réelle de clôture : stocks + créances TTC − dettes fournisseurs TTC
 — — — —
🎯 Seuil de rentabilité (CA min.) — — — —
↳ Date d'atteinte (approximative) — — —
Marge de sécurité (CA − SR) — — — —
↳ % Marge de sécurité (MS / CA) — — —
🎯 Seuil de rentabilité — décomposition
ComposanteAn 1An 2An 3
Coûts variables totaux (CV) — — —
Marge sur CV (MCV) — — —
Taux de MCV (TMSCV) — — —
Charges fixes totales (RH + CF + DA) — — —
Seuil de rentabilité (CA min.) — — —
Date d'atteinte (approx.) — — —
Marge de sécurité (CA − SR) — — —
% Marge de sécurité — — —
💼 Capacité d'Autofinancement (CAF)
ComposanteAn 1An 2An 3
Résultat net — — —
+ Dotations aux amortissements — — —
= CAF — — —
− Annuité de remboursement emprunt — — —
CAF après remboursement — — —
Lecture : La CAF mesure l'autofinancement généré par l'exploitation. Elle doit couvrir l'annuité bancaire. Un ratio CAF/Annuité > 1,5 traduit une bonne capacité de remboursement.
Ratio CAF/Annuité An 1
—
≥ 1,5 = sain
Ratio CAF/Annuité An 2
—
≥ 1,5 = sain
Ratio CAF/Annuité An 3
—
≥ 1,5 = sain
🔄 Structure du BFR (An 1)
📈 Actif circulant
Stocks (march. + PF + MP)
—
Actif circulant (+)
Créances clients
—
Actif circulant (+)
📉 Passif circulant (ressources)
Dettes fournisseurs
—
Passif circulant (−)
Dettes sociales (−)
—
Passif circulant (−)
TVA due (−)
—
Passif circulant (−)
BFR Total An 1
—
Stocks + Créances − Fourn. − Dettes soc. − TVA due
Lecture : Le BFR représente le besoin de financement du cycle d'exploitation.
BFR = Stocks + Créances clients − Dettes fournisseurs − Dettes sociales − TVA due
Les dettes sociales et la TVA due sont des ressources spontanées : elles financent une partie du cycle et réduisent le besoin.
Un BFR élevé impose davantage de trésorerie ou de crédit court terme — il croît avec le CA.
⚖️ Équilibre FR / BFR / Trésorerie
Fonds de Roulement (FR)
—
Capitaux perm. − Actif immo
Besoin en FR (BFR) — normatif
—
Méthode des jours de CA (dimensionnement) — diffère du BFR réel de clôture du bilan
Trésorerie nette
—
FR − BFR normatif — lecture de structure financière
FCF An 1
—
RN + DA − Invest. − ΔBFR
Marge nette An 1
—
RN / CA × 100
EBE An 1
—
Rex + DA
Règle d'or : FR > BFR → Trésorerie positive → l'entreprise peut financer son cycle d'exploitation. FR < BFR → risque de tension de trésorerie même en étant rentable.
🚀 Burn Rate & Runway — Indicateurs de survie de la startup
🔥 Burn Rate — Qu'est-ce que c'est ?
Le Burn Rate mesure la vitesse à laquelle une entreprise consomme sa trésorerie chaque mois.

• Burn Rate Brut = toutes les dépenses mensuelles (charges fixes + variables), indépendamment des revenus.
Formule : (Charges fixes + Charges variables) ÷ 12

• Burn Rate Net = la perte mensuelle réelle de cash après encaissement des ventes.
Formule : (Total charges − CA) ÷ 12
→ Si le résultat est négatif, l'entreprise est à l'équilibre : elle ne brûle plus de cash !

⚠ Un Burn Rate élevé sans revenus suffisants met la survie de l'entreprise en danger.
⏱ Runway — Combien de temps il reste ?
Le Runway (ou "piste") indique combien de mois de trésorerie il reste avant l'épuisement des fonds.
Formule : Trésorerie disponible ÷ Burn Rate Net mensuel

Lecture :
• < 6 mois → Zone de danger — urgence de financement ou réduction des coûts
• 6 à 12 mois → Zone de vigilance — lever des fonds ou accélérer les ventes
• > 12 mois → Zone confortable — temps suffisant pour exécuter la stratégie

💡 La règle des investisseurs : toujours avoir au moins 18 mois de Runway avant une levée de fonds.
📊 Burn Rate mensuel
Indicateur An 1 An 2 An 3
Total dépenses annuelles
CF + CV
 — — —
🔥 Burn Rate Brut / mois
Dépenses totales ÷ 12
 — — —
💸 Burn Rate Net / mois
(Dépenses − CA) ÷ 12 — si positif = perte réelle
 — — —
⏱ Runway (mois de trésorerie restants)
Indicateur An 1 An 2 An 3
Trésorerie disponible (début période)
Apports + Emprunts − Investissements
 — — —
🛬 Runway (en mois)
Trésorerie ÷ Burn Rate Net
 — — —
Signal — — —
🎯 Jauge Runway — An 1 (sur une base de 24 mois)
0 6 mois 12 mois 18 mois 24+ mois ✅
💡 Comment améliorer son Runway ? Réduire le Burn Rate (négocier les charges fixes, optimiser les coûts variables), accélérer les encaissements clients (réduire les délais de paiement), ou lever des fonds supplémentaires (capital, subventions, prêt d'honneur).
📅 Plan de financement sur 3 exercices
⚖️ Méthode : CAF = Résultat net + DA — les intérêts sont déjà déduits dans le résultat (via le CDR), ils ne sont donc pas remis dans la CAF. Les Remboursements figurent en emplois pour leur part capital uniquement (annuité − intérêts de l'année). Note : le plan de trésorerie mensuel utilise l'annuité complète car il reflète les flux de cash réels.
Poste An 1 An 2 An 3 Total 3 ans
RESSOURCES
Apports en capital — — — —
Emprunts — — — —
CAF (Résultat net + DA)
Capacité d'autofinancement — intérêts déjà déduits dans le résultat net
 — — — —
Récupération de TVA sur investissements
TVA déductible sur immobilisations (cpte 44562) — récupérée dans l'exercice
 — — — —
Total Ressources — — — —
EMPLOIS
Investissements — — — —
Remboursements en capital
Hors intérêts — déjà dans le CDR (charges financières)
 — — — —
BFR initial + Variation
An 1 : BFR initial à financer au démarrage + Δ. An 2–3 : variation du BFR uniquement.
 — — — —
Constitution de la trésorerie de départ
Encaisse de précaution constituée au démarrage — c'est elle qui sert de base à la trésorerie cumulée.
 — — — —
Total Emplois — — — —
SOLDE ANNUEL — — — —
Trésorerie cumulée
= trésorerie de départ (ligne ci-dessus) + soldes annuels cumulés. L'An 1 ne démarre donc pas à zéro : il part de l'encaisse constituée au lancement.
 — — —
🏦 Ratios d'endettement et de structure financière
Ces ratios permettent d'évaluer la solidité financière de la structure et sa capacité à supporter et rembourser ses dettes. Ils sont particulièrement scrutés par les banquiers et investisseurs lors de l'instruction d'un dossier de financement.
Alimentés automatiquement depuis le Bilan projeté et le CDR.
Ratio An 1 An 2 An 3 Seuils de référence
1. Taux d'endettement
Dettes financières / Capitaux propres
Mesure le poids de la dette par rapport aux fonds propres
 — — — ● ≤ 100 % — sain
● 100–200 % — vigilance
● > 200 % — risque
2. Capacité de remboursement
Dettes financières / CAF
Nombre d'années de CAF nécessaires pour rembourser la dette
 — — — ● ≤ 3 ans — sain
● 3–5 ans — vigilance
● > 5 ans — risque
3. Couverture des intérêts (ICR)
EBE / Charges financières
Capacité de l'exploitation à absorber le coût de la dette
 — — — ● ≥ 3x — sain
● 1,5–3x — vigilance
● < 1,5x — risque
4. Levier financier (Debt Ratio)
Dettes financières / Total actif
Part des actifs financée par endettement bancaire
 — — — ● ≤ 40 % — sain
● 40–60 % — vigilance
● > 60 % — risque
5. Autonomie financière
Capitaux propres / (CP + Dettes financières)
Indépendance vis-à-vis des créanciers financiers
 — — — ● ≥ 50 % — indépendant
● 33–50 % — acceptable
● < 33 % — risque
📖 Lecture : Ces ratios sont calculés depuis le Bilan projeté (capitaux propres et dettes fin d'exercice) et le CDR prévisionnel (CAF, EBE, intérêts). Ils évoluent dynamiquement à chaque mise à jour de vos données. Un dossier bancaire solide présente idéalement les 5 ratios dans la zone verte.
📊 Évolution des indicateurs clés — An 1 / An 2 / An 3
Visualisation des tendances sur 3 exercices
CA
MCV
EBE
Résultat net
Module 6

Plan de trésorerie — 3 ans

Suivez vos flux de liquidités mois par mois sur 3 ans, en tenant compte des délais réels de règlement clients et fournisseurs.

⚠️ Règle d'or : "Une entreprise peut mourir rentable !" Le compte de résultat indique la rentabilité comptable ; la trésorerie indique votre survie opérationnelle. Un client qui paie à 60 jours peut vous mettre en faillite même si vous êtes bénéficiaire.
📤 Sources automatiques : 🟢 CA ← CDR (cdr-ca) · 🟢 Achats + CV ← CDR (cdr-achats + cdr-cv) · 🟢 Charges fixes ← CDR (cdr-cf / 12, DA exclues) · 🟢 Remb. emprunt ← Financement (annuité capital + intérêts) · 🔵 Encaissements, TVA nette, Flux net = calculés · ⚠️ Les intérêts sont inclus dans l'annuité — ils ne figurent PAS séparément dans les charges fixes.
Paramètres de trésorerie
0 = comptant · 30 = fin de mois · 60 = 2 mois
Demander le remboursement du crédit
2 à 3 mois en pratique · taux de TVA unique : onglet CA
Répartissez chaque flux selon le délai réel de règlement (somme = 100 %). Ligne vide → le délai moyen correspondant (onglet CA / Production) s'applique. Les délais moyens pondérés alimentent automatiquement le BFR et le bilan.
↓ Encaissements clients
Activité Comptant 30 j 60 j 90 j Σ Délai moyen
Services — —
Marchandises — —
Production — —
↑ Décaissements fournisseurs
Groupe d'achats Comptant 30 j 60 j 90 j Σ Délai moyen
Services (CV isolées) — —
Marchandises (achats 607) — —
Production (matières prem.) — —
Achats directs de production — —
Exemple : 20 % comptant + 50 % à 30 j + 30 % à 60 j → délai moyen 33 j. Cadre LME : 60 j maximum contractuel — la tranche 90 j modélise les retards de paiement. « Achats directs de production » (énergie atelier, emballages, consommables) : ce sont des factures fournisseurs — elles alimentent la trésorerie et les dettes fournisseurs du bilan comme du BFR. Ligne vide → repli sur le délai fournisseurs global ci-dessus.
La main-d'œuvre directe (intérim, stagiaires, sous-traitance de MO) ne figure pas dans ce tableau : elle est décaissée le mois même, comme un salaire, et ne crée aucune dette fournisseur.
💡 Sources des règlements (v5) : les grilles de tranches ci-dessus (clients et fournisseurs) sont prioritaires ; à défaut, les délais par activité de l'onglet CA → section Délais de règlement & stocks (et Production) s'appliquent — même source que le BFR, la cohérence Bilan ↔ Trésorerie est donc automatique. Les champs « Délai moyen » ci-dessus ne sont plus que des replis (dossiers sans délais par activité ; charges variables résiduelles pour le délai fournisseurs) et des indicateurs.
Année 1
Année 2
Année 3
Synthèse 3 ans
Flux mensuels — Année 1
Encaissements clients et décaissements fournisseurs sont ventilés selon les tranches de règlement (ou le délai de chaque activité en repli), exprimés en TTC (la TVA déductible est reversée nette dans la colonne TVA).
Formule Flux net = Encaissements TTC − Achats décalés − Autres charges − Remboursement emprunt − TVA à reverser − IS solde N−1 (avril)  ·  La colonne Total déc. montre la somme de tous les décaissements avant calcul du flux. Survolez une cellule pour voir le détail.
← CDR cdr-ca CA × (1+TVA), décalé cdr-achats + cdr-cv TTC, décalé cdr-cf / 12 Annuité (cap.+int.) TVA coll.−déd. IS solde N−1 (avril)
Mois CA HT 🟢 Encaissements TTC 🔵 Achats / CV TTC 🟢 Charges fixes 🟢 Remb. emprunt 🟢 TVA nette 🔵 IS N−1 🟠 Total déc. 🔵 Flux net 🔵 Tréso. cum. 🔵
TOTAL An 1 — — — — — — — — — —
Encaissements vs Décaissements & Trésorerie cumulée — Année 1
Encaissements
Décaissements
Trésorerie cumulée
Module 7

Bilan de départ

Le bilan d'ouverture photographie la situation financière de l'entreprise au 1er jour de son existence et détermine les besoins financiers à rechercher. Un tableau comparatif prévisionnel sur 3 ans est généré automatiquement ci-dessous.

⚖️ Principe : Le bilan est toujours équilibré : Actif = Passif. L'actif représente ce que possède l'entreprise ; le passif, comment c'est financé. Si Actif > Passif, des financements complémentaires sont à rechercher.
📌 À savoir sur les postes calculés :
• Stocks initiaux 🟡 — La valeur suggérée est issue du BFR (stock moyen de régime). Elle ne correspond pas forcément à votre commande de lancement. Saisissez le montant réel de votre 1ère commande fournisseur et utilisez ↺ pour revenir au calcul auto.
• Créances clients 🟢 — Représente l'encours permanent à financer (besoin BFR), pas des créances réelles au Jour 0. C'est le montant que l'entreprise doit être capable d'avancer tant que ses clients ne l'ont pas encore payée.
• Dettes fournisseurs 🟢 — Représente le crédit fournisseurs dont vous bénéficiez en permanence (ressource BFR). Cohérent avec les délais saisis dans l'onglet CA.
📤 Sources automatiques : 🟢 Immo. incorp./corp./fin. ← Investissements (sous-totaux par catégorie) · 🟢 Stocks + Créances clients + Dettes fourn. ← Onglet BFR · 🟢 Dettes fiscales & sociales ← BFR (cotisations URSSAF + TVA due calculées) · 🟢 Capital social ← Total apports (Financement) · 🟢 Emprunts bancaires ← Total montant emprunts (Financement) · 🟢 Trésorerie initiale ← Trésorerie de départ (Financement/tres-init) · 🟡 TVA déduct., CCA, Subventions, Autres dettes = saisie manuelle
ACTIF — Ce que possède l'entreprise
Poste Source Montant (€)
ACTIF IMMOBILISÉ
Immobilisations incorporelles (brevets, fonds…) 🟢 Onglet Investissements
Sous-total Incorporel
Immobilisations corporelles (matériel, véhicules…) 🟢 Onglet Investissements
Sous-total Corporel
Immobilisations financières (dépôts, cautions) 🟢 Onglet Investissements
Sous-total Financier
= Sous-total actif immobilisé0 €
ACTIF CIRCULANT
Stocks initiaux
Commande de lancement avant 1ère vente.
Le calcul BFR est une suggestion — à ajuster selon votre réalité.
 🟡 Suggestion BFR
À saisir / ajuster ↺		 ↺
Créances clients (BFR)
Encours permanent à financer dès le lancement.
= CA An1 / 360 × délai clients.
 🟢 Calculé auto
CA × délai clients		 ↺
TVA déductible (sur investissements) 🟡 Saisie manuelle
TVA récupérable
Trésorerie initiale (encaisse disponible) 🟢 Onglet Financement
Total apports / tres-init
= Sous-total actif circulant0 €
✅ TOTAL ACTIF0 €
PASSIF — Comment c'est financé
Ressource Montant Source
💰 Capitaux propres
Capital social 🟢 Financement
Comptes courants d'associés 🟢 Financement
Subventions d'investissement 🟢 Financement
Sous-total Capitaux propres 0 €
🏦 Dettes financières
Emprunts bancaires 🟢 Financement
Autres dettes financières 🟡 Manuel
Sous-total Dettes financières 0 €
📦 Dettes d'exploitation
Dettes fournisseurs (BFR)
Encours fournisseurs permanent = Achats / 360 × délai fourn.
 🟢 BFR ↺
Dettes fiscales & sociales
Cotisations URSSAF (cpte 431/437) + TVA due (cpte 4455) en attente de reversement.
 ✏️ manuel
Sous-total Dettes exploitation 0 €
✅ TOTAL PASSIF 0 €
Équilibre du bilan
Calculez les totaux pour voir l'équilibre
Écart Actif − Passif
—
📊 Évolution du bilan sur 3 ans
🟢 Calculé automatiquement
Comment lire ce tableau : Le bilan évolue chaque année : les immobilisations s'amortissent (valeur nette diminue), le BFR croît avec le CA (la croissance consomme du cash), les capitaux propres s'enrichissent du résultat net (report à nouveau), et la dette bancaire décroît au fil des remboursements. La trésorerie provient directement du plan de trésorerie.
Les dividendes versés, le cas échéant, diminuent les capitaux propres de l’exercice de versement — le détail de l’affectation du résultat figure dans l’onglet Compte de résultat. Sans distribution, le résultat est intégralement mis en réserve.
Poste Ouverture (J0) Fin An 1 Fin An 2 Fin An 3
ACTIF
Immobilisations brutes
Valeur d’acquisition cumulée, avant amortissements
 — — — —
Amortissements cumulés
Dotations cumulées depuis l’origine, en déduction du brut
 — — — —
Immobilisations nettes
Brut − amortissements cumulés
 — — — —
Stocks
Évolue avec les achats / CV marchandises
 — — — —
Créances clients
Évolue avec le CA (croissance = plus de BFR)
 — — — —
Crédit de TVA
TVA déductible excédentaire — créance sur l’administration
 — — — —
Trésorerie
Banque et caisse — reprise du cumulé du budget de trésorerie
 — — — —
↳ Réf. plan de trésorerie
Doit être identique — voir le contrôle de concordance sous le tableau
 — — — —
✅ TOTAL ACTIF — — — —
PASSIF
Capitaux propres
Capital + RAN cumulés (résultat réinvesti)
 — — — —
Emprunts bancaires (capital restant dû)
Encours diminue au fil des remboursements
 — — — —
Dettes fournisseurs
Évolue avec les achats / CV
 — — — —
IS à payer (cpte 444)
Impôt sur les sociétés dû · nul si déficit ou déficits reportés absorbent le bénéfice
 — — — —
Dettes sociales (cpte 43)
Cotisations URSSAF de décembre, décaissées en janvier N+1 (un mois de charges patronales)
 — — — —
TVA à payer
Solde de TVA dû à la clôture : TVA à décaisser (cpte 44551) et TVA à régulariser sur créances de services (cpte 4458)
 — — — —
Autres dettes (fiscal, CCA, autres)
J0 : saisies manuellement · An1/2/3 : sans objet (la TVA due a sa propre ligne)
 — n/a n/a n/a
Découvert bancaire
Trésorerie cumulée négative — banque et caisse ramenée à 0 à l’actif
 — — — —
✅ TOTAL PASSIF — — — —
⚖️ Équilibre (Actif − Passif) — — — —

Tous les postes sont arrondis à l’euro. En additionnant les lignes d’une colonne, vous pouvez donc trouver un à deux euros d’écart avec le total affiché : celui-ci est l’arrondi de la somme exacte, et non la somme des arrondis. L’équilibre réel se lit sur la ligne « Équilibre (Actif − Passif) », calculée sur les montants non arrondis. Aucun poste n’est ajusté pour faire tomber le total juste.

Fonds de roulement
Départ—
An 1—
An 2—
An 3—
BFR net
Départ—
An 1—
An 2—
An 3—
Taux d'endettement
Départ—
An 1—
An 2—
An 3—
Autonomie financière
Départ—
An 1—
An 2—
An 3—
Outil d'analyse

🎚️ Analyse de sensibilité

Variez les hypothèses clés et observez l'impact en temps réel — sans modifier vos données. L'outil essentiel pour préparer vos réponses aux jurys.

📚 Comment l'utiliser ? Déplacez les curseurs pour simuler des scénarios alternatifs. Les valeurs de base viennent de votre prévisionnel actuel. Les résultats affichés sont uniquement indicatifs — aucune modification n'est apportée à vos données.
Utilisez cet outil pour répondre à "Et si vous vendez 20% de moins ?" ou "Que se passe-t-il si vos charges augmentent ?"
📈 Chiffre d'affaires An 1
Base : —
0%
−40%−20%Base+20%+40%
📦 Charges variables An 1
Base : —
0%
−30%−15%Base+15%+30%
🏗️ Charges fixes An 1
Base : —
0%
−25%−12%Base+12%+25%
⏱️ Délai clients (jours)
Base : —
0 j
−30 j −15 j Base +30 j +60 j
Les données originales de votre prévisionnel ne sont pas modifiées
📊 Impact sur les indicateurs clés — An 1
Résultat net
Base : —
—
—
Seuil de rentabilité
Base : —
—
—
Marge de sécurité
Base : —
—
—
Taux marge s/CV
Base : —
—
—
BFR clients (créances)
Base : —
—
—
CAF (RN + DA)
Base : —
—
—
💬 Lecture du scénario
Déplacez un curseur pour voir l'interprétation automatique du scénario.
Outil d'analyse

🏥 Diagnostic automatique

Lecture intelligente de vos indicateurs financiers — en langage clair, pour comprendre avant de présenter.

Score de solidité financière
— /100 En attente de données
Ce score est indicatif et pédagogique — il lit vos données saisies, pas un oracle.
0
Signaux ✅
0
Vigilance ⚠️
0
Alertes 🔴
📈 Rentabilité
🎯 Seuil de Rentabilité
💧 Liquidité & Trésorerie
🏦 Financement & Endettement
⚖️ Structure & BFR
🔗 Cohérence globale
📚 Comment utiliser le diagnostic ? Chaque carte représente un angle d'analyse distinct. Les seuils utilisés sont des normes pédagogiques standards — ils peuvent varier selon le secteur d'activité et la maturité de l'entreprise. Une carte 🔴 Alerte n'est pas un jugement définitif : c'est une invitation à argumenter davantage sur ce point dans votre dossier. Utilisez ces résultats pour préparer vos réponses aux questions des jurys et des banquiers.

👥 Administration des utilisateurs

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Outil d'analyse

📝 Journal des hypothèses

Documentez le raisonnement derrière chaque chiffre — sources, méthodes, benchmarks. C'est ce que demandent les jurys et les banquiers.

Complétude du journal :
0% — Commencez par justifier votre CA prévisionnel
📈
Chiffre d'affaires prévisionnel
Justifiez vos prévisions de ventes : méthode utilisée (analogie, étude de marché, capacité de production…), base de calcul, hypothèses de croissance An 2 / An 3.
📊 Données saisies dans le module financier
📉 SCÉNARIO BAS
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📊 SCÉNARIO MOYEN
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📈 SCÉNARIO HAUT
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SCÉNARIO RETENU
—
JUSTIFICATION DU CHOIX
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ÉVOLUTION AN2
—
ÉVOLUTION AN3
—
📦
Charges variables & coût des ventes
Taux de charges variables, achats de marchandises, coûts de production — comment avez-vous construit ces ratios ? D'où viennent vos taux de marge ?
📊 Données saisies dans le module financier
PRINCIPAUX FOURNISSEURS
—
TAUX DE MARGE
—
DÉLAIS FOURNISSEURS
—
STOCKS
—
MÉTHODE COÛTS PRODUCTION
—
MATIÈRES PREMIÈRES
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COÛTS DIRECTS
—
COÛTS INDIRECTS
—
👥
Charges fixes & Ressources Humaines
Loyer, assurances, abonnements, salaires — comment avez-vous chiffré ces postes ? Avez-vous des devis ou des tarifs de référence ?
📊 Données saisies dans le module financier
BASE DE CALCUL DES RÉMUNÉRATIONS
—
JUSTIFICATION DES EFFECTIFS
—
🏗️
Investissements (CAPEX)
Aménagements, équipements, matériel, immatériel — avez-vous des devis ? Comment avez-vous retenu les durées d'amortissement ?
🏦
Plan de financement & apports
Origine des apports en capital, conditions des emprunts, subventions éventuelles — avez-vous un accord de principe bancaire ? Un prêt d'honneur ?
📊 Données saisies dans le module financier
JUSTIFICATION DU TAUX D'INTÉRÊT
—
MONTANT ET DURÉE
—
⏱️
BFR — Délais de paiement & stocks
Délai de paiement clients, délai fournisseurs, niveau de stock cible — comment avez-vous retenu ces hypothèses ? Sont-elles conformes aux pratiques du secteur ?
🌍
Hypothèses générales & contexte sectoriel
Inflation, évolution du marché, risques macro-économiques, hypothèses sur la concurrence — quelle vision du contexte sous-tend vos prévisions ?
🔄
Données du module financier
Les encadrés bleus dans chaque section affichent automatiquement les hypothèses saisies dans l'onglet 📋 Journal des hypothèses du module Financier.
💡 Bonne pratique : Ce journal est sauvegardé automatiquement avec votre projet et exporté dans le PDF du dossier. Un jury ou un banquier qui voit un tel document sait qu'il a en face de lui un entrepreneur rigoureux — pas quelqu'un qui a "mis des chiffres au hasard". La qualité du raisonnement vaut souvent plus que la précision du chiffre.
📑 Génération du Business Plan
Initialisation…
Couverture Business Plan BMC PESTEL Porter SWOT/TOWS CDR BFR · PF Trésorerie Bilan